วิธีลงทุนในทองคำ: 5 วิธีในการซื้อและขาย หรือสร้างทองคำด้วยตนเอง
เมื่อเศรษฐกิจตกต่ำหรือเกิดความขัดแย้งระหว่างประเทศ เช่น สงครามระหว่างรัสเซียและยูเครน ทำให้ตลาดปั่นป่วน นักลงทุนมักหันมาลงทุนในทองคำในฐานะสินทรัพย์ปลอดภัย ด้วยภาวะเงินเฟ้อที่พุ่งสูงขึ้นและตลาดหุ้นที่ซื้อขายต่ำกว่าระดับสูงสุด นักลงทุนบางส่วนจึงมองหาสินทรัพย์ปลอดภัยที่มีประวัติผลตอบแทนที่พิสูจน์ได้ และนั่นก็คือทองคำ
นักลงทุนจากทั่วโลกสร้างรายได้มหาศาลจากการลงทุนในทองคำ เช่น การซื้อขายทองคำแท่ง การซื้อขายเหรียญทอง การลงทุนในการผลิตเหรียญทองคำ เป็นต้น
4 วิธีในการซื้อและขายทองคำ
นี่คือ 5 วิธีที่แตกต่างกันในการเป็นเจ้าของทองคำ และเราจะมาดูความเสี่ยงบางประการก่อนลงทุนในทองคำ
1. ทองคำแท่ง
หนึ่งในวิธีที่ให้ความพึงพอใจทางอารมณ์มากที่สุดในการเป็นเจ้าของทองคำคือการซื้อทองคำในรูปแท่งหรือเหรียญ คุณจะได้รับความพึงพอใจจากการมองและสัมผัสทองคำ แต่การเป็นเจ้าของก็มีข้อเสียร้ายแรงเช่นกัน หากคุณเป็นเจ้าของมากกว่าเพียงเล็กน้อย ข้อเสียที่ใหญ่ที่สุดอย่างหนึ่งคือความจำเป็นในการดูแลรักษาและประกันภัยทองคำแท่ง
เพื่อให้ได้กำไร ผู้ซื้อทองคำแท่งต้องพึ่งพาการเพิ่มขึ้นของราคาสินค้าอย่างเต็มที่ ซึ่งแตกต่างจากเจ้าของธุรกิจ (เช่น บริษัทเหมืองทองคำ) ที่บริษัทสามารถผลิตทองคำได้มากขึ้นและจึงได้กำไรมากขึ้น ส่งผลให้การลงทุนในธุรกิจนั้นสูงขึ้น
คุณสามารถซื้อทองคำแท่งได้หลายวิธี: ผ่านตัวแทนจำหน่ายออนไลน์ หรือแม้แต่ตัวแทนจำหน่ายหรือนักสะสมในท้องถิ่น ร้านรับจำนำอาจขายทองคำด้วยเช่นกัน โปรดสังเกตราคาทองคำ ณ ปัจจุบัน (ราคาต่อออนซ์ในตลาด ณ ขณะนี้) ขณะที่คุณซื้อ เพื่อให้คุณได้ข้อตกลงที่ยุติธรรม คุณอาจต้องการซื้อขายเป็นแท่งมากกว่าเหรียญ เพราะคุณอาจต้องจ่ายราคาสำหรับมูลค่าการสะสมของเหรียญมากกว่าแค่ปริมาณทองคำในเหรียญ (เหรียญเหล่านี้อาจไม่ได้ทำจากทองคำทั้งหมด แต่ต่อไปนี้คือ 9 เหรียญที่มีมูลค่ามากที่สุดในโลก)
ความเสี่ยง: ความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดคือ หากคุณไม่ดูแลรักษาทองคำของคุณให้ปลอดภัย อาจมีคนมาขโมยทองคำของคุณไปได้ ความเสี่ยงที่ใหญ่เป็นอันดับสองคือ หากคุณจำเป็นต้องขายทองคำของคุณ การได้รับราคาตลาดเต็มจำนวนอาจเป็นเรื่องยาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเป็นเหรียญและคุณต้องการเงินอย่างรวดเร็ว ดังนั้นคุณอาจต้องยอมรับที่จะขายทองคำของคุณในราคาที่ต่ำกว่าราคาตลาดปกติมาก
2. สัญญาซื้อขายล่วงหน้าทองคำ
สัญญาซื้อขายล่วงหน้าทองคำเป็นวิธีที่ดีในการเก็งกำไรราคาทองคำที่อาจสูงขึ้น (หรือลดลง) และคุณยังสามารถรับทองคำจริงได้หากต้องการ แม้ว่าการรับทองคำจริงจะไม่ใช่สิ่งที่กระตุ้นให้นักเก็งกำไรสนใจก็ตาม
ข้อได้เปรียบที่สำคัญที่สุดของการใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้าในการลงทุนในทองคำคือปริมาณเลเวอเรจมหาศาลที่คุณสามารถใช้ได้ กล่าวอีกนัยหนึ่ง คุณสามารถเป็นเจ้าของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าทองคำจำนวนมากด้วยเงินจำนวนน้อย หากสัญญาซื้อขายล่วงหน้าทองคำเคลื่อนไหวไปในทิศทางที่คุณคาดการณ์ คุณก็สามารถทำกำไรได้มากมายอย่างรวดเร็ว
ความเสี่ยง: การใช้เลเวอเรจในการลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้ามีทั้งข้อดีและข้อเสีย หากราคาทองคำเคลื่อนไหวสวนทางกับคุณ คุณจะต้องวางเงินจำนวนมากเพื่อรักษาสัญญา (เรียกว่ามาร์จิน) หรือโบรกเกอร์จะปิดสถานะและคุณจะขาดทุน ดังนั้น แม้ว่าตลาดซื้อขายล่วงหน้าจะช่วยให้คุณทำกำไรได้มาก แต่คุณก็สามารถสูญเสียมันไปได้เร็วเช่นกัน
3. หุ้นกลุ่มเหมืองแร่
อีกวิธีหนึ่งที่จะใช้ประโยชน์จากราคาทองคำที่สูงขึ้นคือ การเป็นเจ้าของธุรกิจเหมืองแร่ที่ผลิตทองคำนั้น ๆ
นี่อาจเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุน เพราะพวกเขาสามารถทำกำไรจากทองคำได้สองทาง ประการแรก หากราคาทองคำสูงขึ้น กำไรของคนงานเหมืองก็จะสูงขึ้นด้วย ประการที่สอง คนงานเหมืองมีความสามารถในการเพิ่มผลผลิตได้เมื่อเวลาผ่านไป ทำให้เกิดผลดีสองเท่า
ความเสี่ยง: ทุกครั้งที่คุณลงทุนในหุ้นรายตัว คุณจำเป็นต้องเข้าใจธุรกิจนั้นอย่างละเอียดถี่ถ้วน มีบริษัทเหมืองแร่ที่มีความเสี่ยงสูงมากอยู่หลายแห่ง ดังนั้นคุณจึงต้องระมัดระวังในการเลือกบริษัทที่มีผลงานเป็นที่ประจักษ์ในอุตสาหกรรมนั้น ๆ ควรหลีกเลี่ยงบริษัทเหมืองแร่ขนาดเล็กและบริษัทที่ยังไม่มีเหมืองที่ผลิตสินค้า สุดท้ายนี้ เช่นเดียวกับหุ้นทุกประเภท หุ้นเหมืองแร่ก็มีความผันผวนได้เช่นกัน
4. กองทุน ETF ที่ถือหุ้นในบริษัทเหมืองแร่
ไม่อยากเจาะลึกรายละเอียดของบริษัทเหมืองทองคำแต่ละแห่งใช่ไหม? งั้นการซื้อ ETF อาจเป็นทางเลือกที่ดี ETF ของบริษัทเหมืองทองคำจะช่วยให้คุณได้ลงทุนในบริษัทเหมืองทองคำรายใหญ่ที่สุดในตลาด เนื่องจากกองทุนเหล่านี้กระจายการลงทุนไปทั่วทั้งภาคอุตสาหกรรม คุณจึงไม่ได้รับผลกระทบมากนักจากผลการดำเนินงานที่ต่ำกว่าเป้าหมายของบริษัทใดบริษัทหนึ่ง
กองทุนขนาดใหญ่ในกลุ่มนี้ ได้แก่ VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ) และ iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING) โดยมีอัตราค่าธรรมเนียมการจัดการอยู่ที่ 0.51 เปอร์เซ็นต์ 0.52 เปอร์เซ็นต์ และ 0.39 เปอร์เซ็นต์ ตามลำดับ ณ เดือนมีนาคม 2565 กองทุนเหล่านี้เสนอข้อดีของการเป็นเจ้าของหุ้นบริษัทเหมืองแร่แต่ละแห่ง พร้อมกับความปลอดภัยของการกระจายความเสี่ยง
ความเสี่ยง: แม้ว่า ETF ที่กระจายความเสี่ยงจะช่วยปกป้องคุณจากผลประกอบการที่ย่ำแย่ของบริษัทใดบริษัทหนึ่ง แต่ก็ไม่สามารถปกป้องคุณจากสิ่งที่ส่งผลกระทบต่อทั้งอุตสาหกรรม เช่น ราคาทองคำที่ตกต่ำอย่างต่อเนื่อง และควรระมัดระวังในการเลือกกองทุน เพราะกองทุนแต่ละกองไม่เหมือนกัน บางกองทุนลงทุนในบริษัทเหมืองแร่ขนาดใหญ่ ในขณะที่บางกองทุนลงทุนในบริษัทเหมืองแร่ขนาดเล็ก ซึ่งมีความเสี่ยงสูงกว่า
วิธีหนึ่งที่คุณสามารถผลิตทองคำด้วยตนเองโดยใช้เครื่องมือและอุปกรณ์การผลิตโลหะมีค่าของเรา (Hasung) ในการผลิตทองคำแท่ง คุณจะต้องใช้อุปกรณ์และขั้นตอนเหล่านี้:
1. เครื่องบดทองคำสำหรับการทำธัญพืช
2. เครื่องหล่อทองคำแท่งแบบสุญญากาศสำหรับทำแท่งทองคำแวววาว
3. เครื่องอัดไฮดรอลิกสำหรับปั๊มโลโก้
4. เครื่องแกะสลักระบบลมสำหรับการทำเครื่องหมายหมายเลขซีเรียล
คลิกที่ลิงก์ด้านล่างเพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติม:
https://www.hasungcasting.com/solutions/how-to-make-gold-bar-by-hasung-vacuum-gold-bar-casting-equipment/
ในการผลิตเหรียญทอง คุณจะต้องใช้อุปกรณ์เหล่านี้
3. เครื่องคลุมแท่งเหล็ก / เครื่องตอกเหรียญ
คลิกที่ลิงก์ด้านล่างเพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติม:
https://www.hasungcasting.com/solutions/how-to-make-gold-coins-by-hasung-coin-minting-equipment/
อุปกรณ์เหล่านี้ผลิตโดยบริษัทฮาซุง ซึ่งช่วยให้คุณได้ทองคำแท่งคุณภาพดีที่สุดและมีอายุการใช้งานยาวนาน โดยใช้เครื่องจักรคุณภาพสูงสุดจากฮาซุง ผู้นำด้านวิศวกรรมเทคโนโลยีสำหรับอุตสาหกรรมโลหะมีค่าในประเทศจีน
เหตุใดนักลงทุนจึงชื่นชอบทองคำ
คุณสมบัติเหล่านี้มีความสำคัญอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุน:
ผลตอบแทน: ทองคำให้ผลตอบแทนดีกว่าหุ้นและพันธบัตรในช่วงเวลาหนึ่ง แต่ก็ไม่ได้ดีกว่าเสมอไป
สภาพคล่อง: หากคุณซื้อสินทรัพย์บางประเภทที่อิงกับทองคำ คุณสามารถแปลงเป็นเงินสดได้อย่างง่ายดาย
ความสัมพันธ์ต่ำ: ราคาทองคำมักมีพฤติกรรมแตกต่างจากหุ้นและพันธบัตร กล่าวคือ เมื่อหุ้นและพันธบัตรขึ้น ราคาทองคำอาจลง หรือในทางกลับกัน
นอกจากนี้ ทองคำยังมีข้อดีอื่นๆ อีกหลายประการ:
การกระจายความเสี่ยง: เนื่องจากโดยทั่วไปแล้วทองคำไม่มีความสัมพันธ์สูงกับสินทรัพย์อื่น ๆ จึงสามารถช่วยกระจายความเสี่ยงให้กับพอร์ตการลงทุน ซึ่งหมายความว่าพอร์ตการลงทุนโดยรวมจะมีความผันผวนน้อยลง
สินทรัพย์ปลอดภัยที่ช่วยรักษามูลค่า: นักลงทุนมักหันมาลงทุนในทองคำเมื่อพวกเขามองเห็นภัยคุกคามต่อเศรษฐกิจ ทำให้ทองคำเป็นสินทรัพย์ลงทุนที่ปลอดภัย
นั่นเป็นเพียงประโยชน์หลักๆ บางส่วนของการลงทุนในทองคำ แต่การลงทุนในทองคำก็เหมือนกับการลงทุนทุกประเภท คือมีความเสี่ยงและข้อเสียอยู่บ้าง
แม้ว่าทองคำจะมีผลการดำเนินงานที่ดีในบางครั้ง แต่ก็ไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะตัดสินใจซื้อเมื่อใด เนื่องจากทองคำเองไม่ได้สร้างกระแสเงินสด จึงเป็นการยากที่จะระบุว่าเมื่อใดที่ราคาถูก ซึ่งแตกต่างจากหุ้นที่มีสัญญาณที่ชัดเจนกว่าโดยพิจารณาจากผลประกอบการของบริษัท
นอกจากนี้ เนื่องจากทองคำไม่ได้สร้างกระแสเงินสด ดังนั้นเพื่อให้ได้กำไรจากทองคำ นักลงทุนต้องพึ่งพาว่าจะมีคนอื่นจ่ายเงินซื้อโลหะนั้นมากกว่าที่ตนเองจ่าย ในทางตรงกันข้าม เจ้าของธุรกิจ เช่น ผู้ทำเหมืองทองคำ สามารถทำกำไรได้ไม่เพียงแต่จากราคาทองคำที่สูงขึ้นเท่านั้น แต่ยังรวมถึงรายได้ที่เพิ่มขึ้นของธุรกิจด้วย ดังนั้นจึงมีหลายวิธีในการลงทุนและสร้างผลกำไรจากทองคำ
สรุปแล้ว
การลงทุนในทองคำไม่ใช่สำหรับทุกคน และนักลงทุนบางรายเลือกที่จะลงทุนในธุรกิจที่มีกระแสเงินสดดี แทนที่จะรอให้คนอื่นจ่ายเงินเพิ่มเพื่อซื้อโลหะมีค่าชิ้นนั้น นั่นเป็นเหตุผลหนึ่งที่นักลงทุนระดับตำนานอย่างวอร์เรน บัฟเฟตต์ เตือนไม่ให้ลงทุนในทองคำ และแนะนำให้ซื้อธุรกิจที่มีกระแสเงินสดดีแทน นอกจากนี้ การถือหุ้นหรือกองทุนก็ทำได้ง่ายกว่า และมีสภาพคล่องสูง คุณจึงสามารถแปลงสถานะการลงทุนเป็นเงินสดได้อย่างรวดเร็วหากจำเป็น
วันที่โพสต์: 22 กรกฎาคม 2565
